Обслуживание в банках КНР

С какими проблемами могут столкнуться белорусские резиденты с проведением платежей и обслуживанием в китайских банках?

♦ блокировка (отказ) операций;
♦ дополнительный валютный контроль.

Какие причины возможных проблем с проведением платежей и обслуживанием в китайских банках?

♦ ассоциирование Республики Беларусь с Российской Федерацией;
♦ наличие санкционной истории у Республики Беларусь;
♦ низкая компетентность отдельных работников китайских банков (как правило, в региональных отделениях);
♦ излишняя перестраховка (комплаенс-управления китайских банков могут принимать самостоятельные коммерческие решения по осуществлению операций, оценивая их потенциальные риски);
♦ недобросовестность китайских партнеров (введение в заблуждение белорусских контрагентов или непредставление дополнительных запрашиваемых сведений в банк);
♦ осуществление белорусскими резидентами операций, связанных с подсанкционными компаниями, или через банки, связанные с подсанкционными компаниями (например, белорусские дочерние банки российских банков).

Как действовать при возникновении проблем с проведением платежей и обслуживанием в китайских банках?

♦ информировать китайскую сторону, что Республика Беларусь как государство не является объектом каких-либо международных финансовых санкций, а ранее действовавшие санкции Министерства финансов США в отношении 9 белорусских предприятий официально приостановлены (постановление Министерства финансов США);
♦ информировать обслуживающий банк и Посольство Республики Беларусь в Китайской Народной Республике о факте проблемы с указанием контактных лиц китайского контрагента и банка (china@mfa.gov.by);
♦ осуществлять банковское обслуживание преимущественно через центральные офисы крупных государственных банков, не применяющих чрезмерно консервативных подходов при комплаенс-анализе операций (например, с китайской стороны – Банк Китая, с белорусской стороны – ОАО «АСБ Беларусбанк», имеющий представительство в г. Пекине (info@belarus-bank.org.cn);
♦ в качестве валюты платежа преимущественно использовать китайский юань, евро.